Uma breve pausa com um novo desafio – CFP

Depois de ter A notícia que você não quer receber, pensei em qual seria o próximo passo: se eu tentaria novamente o CFA Level II, se faria uma pausa, se começaria um novo desafio. Depois de pensar um pouco sobre o que poderia fazer sentido no meu desenvolvimento, decidi dar uma breve pausa no CFA. Digo breve sem exagero, pois no final de abril volto a estudar, para realizar a prova do Level II em novembro de 2026. E por que tomei essa decisão? Porque em abril desse ano farei o CFP, uma certificação de distinção internacional para planejadores financeiros que atesta a qualificação técnica e ética do profissional.

O termo “distinção” é importante nesse caso. Assim como o CFA, hoje não é uma certificação regulatória, que permita o exercício de alguma profissão. É um selo de qualidade sobre assuntos dentro do planejamento financeiro. Antes de explicar um pouco mais o que é essa certificação, quero trazer uma reflexão que eu sempre faço, e acho válida compartilhar por aqui.

O motivo da mudança:

Como trouxe no artigo O início da jornada do CFA, existe uma ideia de “escadinha” de certificações no mercado financeiro. Que acumular todas elas é importante para a carreira. Reforço que, a certificação sem aplicação no seu dia a dia, só para “ter mais uma”, não é o caminho adequado. Apesar disso, pode parecer que eu esteja fazendo algo nessa linha. Eu mesmo me pergunto algumas poucas vezes. Mas, nessas situações, lembro que cada uma tem um motivo, e com o CFP não seria diferente.

Eu iniciei essa jornada do CFP para me aprofundar em alguns assuntos que fazem parte do meu dia a dia, das trocas com especialistas de investimentos, assessores, consultores, gestores e clientes. Apesar de focar 100% dos meus esforços no mercado internacional, o investidor brasileiro conhece (quando conhece) o mercado financeiro do Brasil. O CFP me aproxima da rotina, do que o cliente está acostumado, e nada melhor para introduzir um tema novo, como investimentos internacionais, do que traçar paralelos com o que ele já conhece.

O que é o CFP?

Como comentei brevemente, o CFP é uma credencial de distinção internacional para profissionais que atuam ou desejam atuar como planejadores financeiros. No Brasil, a Planejar – Associação Brasileira de Planejamento Financeiro é a única entidade autorizada a conceder a certificação, que é afiliada ao Financial Planning Standards Board (FPSB), órgão global que gerencia a marca em 27 países.

Isso significa que, apesar de ser uma certificação internacional, cada país tem uma entidade autorizada para regulá-la. E isso faz sentido, pois dados os 8 tópicos cobrados na prova, cada país terá suas peculiaridades sobre produtos, tributação, sucessão, aposentadoria etc. A partir de 2026, são os 8 módulos abaixo que são cobrados no exame:

I             Planejamento Financeiro e Ética

II            Gestão Financeira

III           Planejamento de Investimentos e Gestão de Ativos

IV          Planejamento de Aposentadoria

V            Planejamento de Seguros e Gestão de Riscos

VI          Planejamento Tributário

VII         Planejamento Patrimonial e Sucessório

VIII        Psicologia no Planejamento Financeiro

Dentro desses 8 módulos, são 140 questões, divididas de acordo com os pesos abaixo:

Fonte: Planejar

Mas além do exame, existem outros requisitos necessários para utilizar o selo CFP, e estar junto dos mais de 10 mil profissionais certificados CFP no Brasil, dado de 2025, de acordo com a Planejar. Para isso, é preciso cumprir os “4 E’s”:

Como isso impacta no trabalho?

O principal foco em estudar esse conteúdo e passar na certificação é entender como os principais stakeholders pensam, seja em treinamentos, na confecção de materiais ou em eventos com clientes. É importante ter uma visão mais 360º da vida financeira dos brasileiros, o que ajuda a trazer respostas mais completas, tecnicamente mais robustas e adequadas para a realidade do investidor brasileiro.

Um outro tema que me interessa bastante é sobre tributação e sucessão, assunto que tenho me aprofundando, sempre com a ideia de informar como as coisas funcionam, trazer conhecimento, nunca com viés de assessoria tributária. Quem busca esse serviço específico deve consultar um especialista apropriado para cada caso.

A prova está marcada para abril de 2026, então tenho algumas semanas para aprender o conteúdo, fazer questões e simulados e conseguir passar. E como disse várias vezes nessa minha coluna, o foco, além de passar na prova, é aprender o conteúdo, levando sempre para o dia a dia. Trazer a teoria para a prática.

Na coluna do mês que vem, trarei como está o andamento do estudo, matérias que achei mais difíceis, e como elas impactam nosso dia a dia. Até lá, o estudo continua, a todo vapor.

Referências:

PLANEJAR. Planejar – Associação Brasileira de Planejamento Financeiro. Disponível em: https://www.planejar.org.br/.

PLANEJAR. Programa Detalhado. Disponível em: https://www.planejar.org.br/pdf/programa-detalhado-novos-padroes.

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