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Investir em ETFs americanos têm se tornado cada vez mais popular, oferecendo uma maneira de diversificar sua carteira de investimentos.
11 fev 2025
Os ETFs têm se tornado cada vez mais populares entre os investidores, oferecendo uma maneira simples e acessível de diversificar uma carteira de investimentos. Neste artigo, vamos explorar o mundo dos ETFs americanos que oferecem os investidores a opção de acessar uma ampla variedade de ativos financeiros nos EUA.
A indústria de ETFs é relativamente nova e remete ao início da década de 90 no Canadá. Foi em 1990 que ocorreu uma das primeiras tentativas do que viria a se tornar um ETF, com um lançamento feito pela Toronto Stock Exchange. No entanto, o primeiro ETF da forma como conhecemos hoje foi criado em 1993 pela State Street Global Advisors e tem como objetivo acompanhar o S&P 500, que é o principal índice da bolsa americana.
O mercado de ETFs foi crescendo ao longo dos anos e atualmente existem mais de 3 mil ETFs listados no mercado americano, com um valor de mercado aproximado de 7 trilhões de dólares.
Um ETF ou Exchange-Traded Fund, nada mais é do que um fundo de investimento que tem suas cotas negociadas em bolsa de Valores, assim como uma ação.
Mas diferentemente de uma ação, quando você compra um ETF americano, você está investindo em uma cesta de ativos e não em um único ativo, o que ajuda a reduzir potencialmente o risco e a exposição, ao mesmo tempo que já diversifica o portfólio.
Também são muito conhecidos como fundos de índice, pois em sua grande maioria buscam replicar algum índice específico, ou algum setor de mercado. E nesse tipo de estratégia, que possui gestão passiva, o objetivo não é tomar decisões autônomas para superar o índice de referência, e sim acompanhá-lo.
Na gestão passiva, o gestor do ETF se compromete a seguir uma estratégia de investimento predefinida, sem realizar análises constantes em busca de oportunidades. Isso significa que o fundo não toma decisões ativas para tentar melhorar seu desempenho, mas deve aderir estritamente à metodologia escolhida.
Por exemplo, imagine um ETF americano que busca acompanhar o índice S&P 500, principal índice da bolsa americana. O gestor não pode escolher as ações que julga serem mais atrativas, pois ele precisa investir nas mesmas ações que compõem o índice.
No entanto, nos EUA existem também os ETFs de gestão ativa, que compram e vendem ativos com o intuito de superar o índice de referência definido.
O regulamento de cada ETF contém uma seção chamada “política de investimento”. Nessa parte, os investidores podem verificar exatamente quais são as regras e os limites de gestão que o administrador do ETF deve seguir.
As maiores gestoras de recursos do mundo são responsáveis pela grande maioria do volume de ETFs negociados nos EUA, entre elas, a Black Rock, com sua plataforma de ETFs chamada ishares, a Vanguard, a State Street Global Advisors e a Invesco.
Um ETF é como uma ação que você pode comprar e vender durante o dia nas bolsas de valores. Ele tem um código de negociação e seu preço pode ser acompanhado ao longo do dia.
Porém, ao contrário das ações de uma empresa, um ETF pode ter o número de ações em circulação mudando todos os dias. Isso acontece porque novas ações podem ser criadas ou ações existentes podem ser resgatadas. Essa flexibilidade ajuda a manter o preço do ETF alinhado com os títulos que ele representa.
Embora os ETFs americanos sejam destinados a investidores individuais, os investidores institucionais também desempenham um papel importante, ajudando a garantir que o ETF tenha liquidez suficiente e que seu preço esteja em linha com o valor dos títulos subjacentes.
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Abrir contaExistem diferentes tipos de ETFs que você pode encontrar no mercado. Vamos dar uma olhada em alguns deles:
Além das vantagens como diversificação, transparência e flexibilidade, ao investir em ativos, como ETFs americanos você está protegendo o seu patrimônio.
Boa parte dos produtos e serviços que consumimos são indexados em dólar, dessa forma nosso cotidiano é impactado pela moeda americana. Porém a maior parte dos brasileiros recebe em real e é nesse momento que entra a variação cambial.
De acordo com um estudo da FGV, os brasileiros necessitam ter entre 16% e 18% do seu capital investido fora, esse é o mínimo para diminuir o efeito cambial sobre a cesta básica de consumo. Deu para entender a importância de investir em ETFs nos Estados Unidos, certo?
Investir em ETFs envolve custos, como taxas de administração do fundo e custos de corretagem. As taxas de administração são anuais, cobradas diariamente de forma pró rata (isso é feito de forma automática no valor do ETF, não havendo a necessidade de desembolso por parte do investidor), enquanto os custos de corretagem são aplicados na compra e venda dos ETFs. É importante considerar esses custos ao avaliar a rentabilidade potencial dos seus investimentos.
Diferentemente do Brasil, nos EUA os ETFs podem distribuir dividendos aos cotistas. Outro ponto importante, é que não existe lote padrão para a compra e venda de ETFs, e é possível inclusive fracionar um ativo em até 4 casas decimais, fazendo com que a aplicação mínima em alguns casos, fique por volta de 5 dólares apenas.
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Os ETFs americanos podem ser uma opção interessante para os investidores que buscam diversificar suas carteiras de maneira simples e acessível, levando em conta seu perfil de investidor, seus objetivos e estratégias de investimento. É muito importante considerar também os custos envolvidos, realizar uma análise detalhada de cada ETF e estar ciente das obrigações fiscais relacionadas aos investimentos.
DISCLAIMER
A situação de cada investidor é única e você deve considerar seus objetivos de investimento, tolerância ao risco e horizonte de tempo antes de fazer qualquer investimento. Investir envolve risco e você pode incorrer em um lucro ou perda, independentemente da estratégia selecionada. O conteúdo acima não é uma recomendação para comprar ou vender qualquer ativo individual ou qualquer combinação de ativos.
Os fundos negociados em bolsa (“ETFs”) estão sujeitos à flutuação do mercado e aos riscos de seus investimentos subjacentes. Ao contrário dos fundos mútuos, as ações do ETF são compradas e vendidas a um preço de mercado, que pode ser superior ou inferior ao seu NAV, e não são resgatadas individualmente do fundo. Antes de investir em qualquer fundo negociado em bolsa, você deve considerar seus objetivos de investimento, riscos, encargos e despesas. Contate a Avenue para um prospecto, oferecendo uma circular ou, se disponível, um prospecto resumido contendo essas informações. Leia atentamente.
Tenha em mente que não há garantia de que qualquer estratégia será bem-sucedida ou lucrativa, nem protegerá contra uma perda.
Investimentos setoriais são empresas envolvidas em negócios relacionados a um setor específico. Estão sujeitos a uma concorrência feroz e os seus produtos e serviços podem estar sujeitos a uma rápida obsolescência. Existem riscos adicionais associados ao investimento em um setor individual, incluindo diversificação limitada.
Qualquer informação não é um resumo completo ou declaração de todos os dados disponíveis necessários para tomar uma decisão de investimento e não constitui uma recomendação. Os investimentos mencionados podem não ser adequados para todos os investidores.
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