Cada vez mais brasileiros têm aberto seus olhos para a necessidade da diversificação internacional como forma de preservação de patrimônio frente às oscilações do mercado local.

Hoje, o mercado americano representa quase 50% do valor do mercado financeiro global. Por outro lado, o brasileiro corresponde a menos de 1%. O tamanho da economia dos EUA e a força histórica do dólar frente a outras moedas são alguns dos motivos pelos quais os investidores do Brasil têm buscado cada vez mais oportunidades de investir fora do país.

Leia o conteúdo e entenda a importância de investir no mercado americano, tipos de investimentos em dólar e outras principais dúvidas sobre o tema.

Principais tópicos desse artigo

• Investir nos Estados Unidos significa diversificar o seu patrimônio em dólar e proteger suas finanças das oscilações do mercado local;
• O mercado americano representa cerca de 50% do mercado mundial e tem volatilidade historicamente baixa;
• Com 18% do seu patrimônio investido no exterior, você começa a se beneficiar das vantagens da diversidade geográfica;
• Para começar a investir nos Estados Unidos, abra uma conta na Avenue e veja a evolução real do seu patrimônio, em dólar.

Por que investir nos EUA?

Investir nos Estados Unidos é considerada uma excelente estratégia devido à estabilidade econômica. A economia americana além de ser muito dinâmica, tem a presença de algumas das maiores empresas do mundo.

Os EUA oferecem uma ampla gama de oportunidades de investimento e contam com as duas maiores bolsas de valores do mundo, NYSE e Nasdaq, além de uma infinidade de oportunidades de investir em renda fixa e fundos.

Mas por que investir em outro país se existem diversas opções no Brasil? Cada investidor tem suas próprias razões para escolher onde investir. Alguns podem optar por distribuir seus investimentos entre os Estados Unidos e o Brasil, ajustando a proporção ideal para sua carteira.

Por isso, separamos abaixo alguns fatos que podem levar os investidores a considerar o investimento no mercado americano.

• Os Estados Unidos têm uma economia dinâmica, com o maior PIB (Produto Interno Bruto) do mundo;
• Empresas globais e inovadoras estão listadas nas bolsas americanas. Algumas delas são a Microsoft, Apple, Google, Amazon, Tesla e Nvidia;
• São cerca de 6.000 empresas listadas nas duas principais bolsas americanas, a NYSE e a Nasdaq. No Brasil, são menos de 400;
• Considerando outros ativos, como ETFs são mais de 8.000 ativos disponíveis na plataforma da Avenue;
• A renda fixa americana é uma das mais seguras do mundo, pois tem a garantia do governo americano, um dos mais confiáveis do planeta.

Qual é a importância de dolarizar seus investimentos?

Dolarizar os investimentos significa manter os seus recursos em dólares. Um estudo da FGV mostra que com 18% do seu patrimônio investido no exterior, você pode começar a se beneficiar das vantagens da diversidade geográfica.

Veja quais são as principais vantagens de começar a investir nos EUA:

• Proteção contra a variação cambial: diversificar internacionalmente protege seu dinheiro da volatilidade do câmbio, especialmente em tempos de desvalorização do real;
• Redução do viés doméstico: investidores brasileiros têm 95% de suas carteiras em ativos nacionais. A diversificação internacional reduz os riscos associados à concentração em um único país;
• Melhores rentabilidades: comparações entre rentabilidades dos mercados brasileiro e americano mostram que o mercado americano frequentemente oferece melhores retornos, destacando a importância de diversificar com ativos estrangeiros.

Tipos de investimento nos EUA

Para quem deseja diversificar seu patrimônio começando a investir nos Estados Unidos, conhecer as opções de investimento que existem é importante, entendendo as características de cada classe de ativo e como pode ser sua alocação dentro da carteira. Os investimentos nos EUA estão divididos em renda fixa, renda variável e fundos.

Renda Fixa

Títulos de renda fixa são instrumentos financeiros que representam empréstimos concedidos a governos, empresas e outras entidades. Essencialmente, ao adquirir esses títulos, você está emprestando dinheiro e, em contrapartida, recebe pagamentos regulares de juros, estabelecidos no começo da aplicação. No final do prazo, o valor principal é reembolsado.

Nos EUA, incluem títulos do Tesouro Americano, Bonds e CDs:

Tesouro Americano

O Tesouro Americano, são títulos emitidos pelo governo dos EUA como forma de empréstimo para financiar suas operações. São considerados um dos ativos mais seguros do mundo devido à estabilidade econômica americana. Além da segurança, oferecem rendimento estável e servem como referência para o mercado de renda fixa global.

Bonds

Bonds são títulos de dívida emitidos por governos ou empresas para captar recursos ou financiar projetos. Eles oferecem rendimentos por meio de juros, diferença entre preço de compra e venda, ou reinvestimento de cupons. Existem diferentes tipos de Bond, classificados por emissor e por tipo de cupom.

CDs

Conhecidos como CDBs dos EUA por sua semelhança com o título brasileiro, os CDs só podem ser emitidos por instituições financeiras. Esses títulos funcionam como um “empréstimo” feito pelo investidor a uma instituição financeira, que, por sua vez, remunera por isso seguindo taxas prefixadas especificadas no momento da aplicação.

Renda Variável

Já os investimentos em renda variável compreendem ativos cujos retornos não são fixos, variando conforme as condições do mercado.  A dinâmica dos valores desses ativos é influenciada por fatores diversos, como desempenho econômico, eventos geopolíticos e decisões empresariais.

O valor de cada investimento depende de como as pessoas no mercado estão querendo comprar ou vender. Se mais gente quer comprar, o valor sobe; se mais gente quer vender, o valor cai.

Ações

As ações representam frações do capital social de uma empresa. Ao comprar uma ação, o investidor se torna sócio dessa empresa, tendo direito aos lucros futuros, desde que mantenha suas ações. O mercado de ações dos EUA é o maior do mundo e conta com as duas principais bolsas, NYSE e Nasdaq.

Opções

Opções são instrumentos que conferem a seus titulares o direito de comprar e vender um ativo em uma data futura por um preço predeterminado. O titular pode investir em contratos em que acredita que o valor do ativo pode subir ou descer, dependendo da estratégia estabelecida.

O mercado de derivativos é gigante com mais de mais de 700 trilhões de dólares em custódia (dados de junho de 2023), por esse motivo é necessário bastante estudo para entrar nesse universo, junto com uma análise do seu perfil de investidor e preferências.

ETFs

ETFs nada mais é do que um fundo de investimento que tem suas cotas negociadas em Bolsa de Valores, assim como uma ação. Porém diferente de uma ação, quando você compra um ETF, você está investindo em vários ativos, o que ajuda na diversificação do portfólio e reduz o risco e a exposição.

Ao investir em Exchange Traded Fund, você está protegendo o seu patrimônio com flexibilidade, segurança e custos mais baixos.

Conheça os UCITS ETFs e explore esse novo ativo disposnível na plataforma da Avenue.

REITs

Real Estate Investment Trusts (REITs) são empresas que possuem, operam ou financiam propriedades que geram renda, como prédios de escritórios, shoppings, hotéis e muito mais, permitindo que pessoas possam investir nesse mercado sem precisar adquirir diretamente um imóvel.

Dentre as principais vantagens dos REITs estão o acesso ao mercado imobiliário com baixo investimento inicial, recebimentos regulares de dividendos e diversificação da carteira.

Observação: Assim como em toda aplicação de renda variável, é importante analisar sua situação financeira, seus objetivos e a sua disposição à tomada de risco antes de investir.

Fundos

Além da Renda Fixa e Renda Variável, existem os Fundos de Investimento, que são uma forma de aplicação financeira onde diversos investidores se reúnem para aplicar seus recursos em um portfólio diversificado de ativos, gerido por um profissional.

Na Avenue é possível investir em Fundos de Renda Fixa, Fundos de Ações e Fundos Multimercado, administrados pelas principais gestoras do mundo, como BlackRock, Oaktree, JP Morgan, Goldman Sachs etc.

Como começar a investir nos EUA?

Umas das formas mais seguras de começar a investir nos Estados Unidos é ter uma corretora especializada no assunto. A Avenue é uma empresa americana criada para auxiliar os brasileiros a iniciarem sua jornada internacional com um time de especialistas que conhecem do assunto. Em nossa plataforma, você conta com suporte especializado em português e relatórios completos para você cuidar dos seus investimentos internacionais.

Abra sua conta na Avenue, explore todo o potencial do mercado americano e evolua seu patrimônio em dólar.

Flight to Quality: é o momento de investir nos Estados Unidos?

O fenômeno conhecido como “flight to quality” ocorre quando investidores, diante de incertezas econômicas ou crises financeiras, buscam ativos considerados mais seguros em países economicamente mais estáveis, como por exemplo o tesouro americano.

Essa mudança geralmente é motivada por algum evento que modifique o status quo da economia e gere elevada incerteza, volatilidade ou adversidade nos mercados financeiros, como a recente alta histórica do dólar no Brasil.

Para investidores que buscam estabilidade, compreender a dinâmica do “flight to quality” é essencial para a elaboração de estratégias de diversificação e mitigação de riscos em seus portfólios.

Perguntas frequentas sobre investir nos EUA

• Por que investir nos Estados Unidos? Investir nos EUA é uma forma de diversificar seu patrimônio em dólar, proteger seu dinheiro das oscilações do mercado local e aproveitar a estabilidade econômica e política do país;
• Quais são os tipos de investimento disponíveis nos EUA? Títulos do Tesouro Americano, Bonds, CDs, Ações, Opções ,ETFs, UCITS ETFs, REITs e Fundos de Investimento;
• O que é “flight to quality“? “Flight to quality” é um fenômeno onde investidores buscam ativos mais seguros em países economicamente estáveis durante crises financeiras;
• Qual é a importância de dolarizar os investimentos? Dolarizar seus investimentos protege seu patrimônio da variação cambial e oferece vantagens de diversificação geográfica. A partir de 18% do patrimônio investido no exterior, é possível começar a aproveitar esses benefícios.
• Como começar a investir no exterior? Para começar a investir no mercado americano, você precisa abrir sua conta na Avenue, assim pode explorar todo o potencial de um portfólio completo com os melhores ativos para dolarizar o seu patrimônio.

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